Rodzaje funduszy inwestycyjnych - dokonywane lokaty

Jednym z ważniejszych kryteriów podziału funduszy inwestycyjnych jest typ dokonywanych lokat.

I tak wyróżnia się tu:

• Fundusze akcyjne – inwestujące przede wszystkim w akcje różnych spółek dopuszczonych do obrotu publicznego. Co najmniej 60% powierzonych środków inwestują w akcje spółek giełdowych. W zależności od tego, w jakie spółki inwestują, ich polityka może mieć bardziej lub mniej agresywny charakter i fundusz może ponosić większe lub mniejsze ryzyko finansowe. Doświadczenia rynku amerykańskiego wskazują, że po kilkunastu latach na akcjach zarabia się lepiej niż na obligacjach. Dlatego właśnie w fundusze akcyjne inwestuje się na długo.
• Fundusze akcyjne indeksowe – to pewna odmiana funduszu akcyjnego. Charakterystyczną cechą jest to, że skład ich portfela inwestycyjnego jest bardzo zbliżony do elementów składowych danego indeksu giełdowego (takie same akcje w takich samych proporcjach).
• Fundusze zrównoważone (hybrydowe) – mogą inwestować w akcje, ale i w instrumenty dłużne. Udział akcji w stosunku do innych instrumentów w portfelu typowego funduszu zrównoważonego wynosi od 40% - 60%.
• Fundusze obligacji – inwestują głównie w papiery wartościowe o stałym dochodzie: bony, obligacje skarbowe oraz instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa i władze samorządowe. Są one raczej bezpieczne, zachowawcze.
• Fundusze rynku pieniężnego – to najbezpieczniejsze z istniejących funduszy, ale przynoszące stosunkowo niski dochód. Inwestują w bony komercyjne i skarbowe, certyfikaty depozytowe. Ich stopa zwrotu powinna jednak przekraczać oprocentowanie korzystnych lokat bankowych.

Pozostałe kryteria:

Rodzaje funduszy inwestycyjnych - stopień ryzyka

Rodzaje funduszy inwestycyjnych - specjalizacja

Rodzaje funduszy inwestycyjnych - pobieranie opłaty

Rodzaje funduszy inwestycyjnych - podstawa prawna

Komentarze (0)